Desde julio de 2026, el gobierno federal de Estados Unidos deposita 1.000 dólares en una cuenta de inversión a nombre de cada niño que cumpla los requisitos. Se llama Trump Account y es un tipo de cuenta completamente nuevo, pensado para que cada menor empiece la vida con un pequeño capital invertido en la bolsa.
Esta guía explica todo lo que necesitas saber, sin letra pequeña escondida: qué es exactamente, quién califica y quién recibe los 1.000 dólares, cómo se abre paso a paso, cuánto se puede aportar, en qué se invierte el dinero y qué pasa cuando el niño cumple 18 años. Y como el programa genera muchas dudas entre las familias inmigrantes, hay un apartado dedicado a quienes tienen un estatus migratorio incierto, con una sección específica para la comunidad cubana.
Última actualización: 5 de julio de 2026. Esta guía se revisa cada seis meses, o antes si el IRS o el Tesoro publican nuevas normas.
¿Qué son las Trump Accounts?
Las Trump Accounts son las primeras cuentas de ahorro e inversión para menores creadas por el gobierno federal de Estados Unidos en toda su historia. No son una cuenta bancaria cualquiera: son un tipo nuevo de cuenta de inversión, en la práctica una modalidad de cuenta individual de retiro (IRA) con reglas especiales mientras el titular es menor de edad, pensada para que cada niño empiece la vida con un capital invertido en la bolsa.
Su rasgo más llamativo es el dinero de arranque: para los niños que cumplen los requisitos, el Tesoro deposita 1.000 dólares como semilla. A partir de ahí, la cuenta puede recibir aportaciones de la familia, de la empresa donde trabajan los padres e incluso de gobiernos y fundaciones, y todo ese dinero crece invertido durante casi dos décadas.
La ley que las crea y para qué nacen
Las Trump Accounts nacen dentro de la One Big Beautiful Bill Act, la gran ley fiscal y de gasto que el presidente Trump firmó el 4 de julio de 2025 (conocida también como Working Families Tax Cuts). Es la norma que las crea, fija sus reglas y establece el programa piloto de los 1.000 dólares.
El objetivo declarado del programa es que todo niño arranque con un activo a su nombre y una participación en el mercado desde el primer día. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, llegó a calificarlas como el beneficio más importante para los jóvenes desde la Ley GI de posguerra.
El programa también tiene críticos, y un pilar honesto debe recogerlo. Algunos analistas sostienen que la cuenta hace poco por los niños en sus primeros años, que es cuando más expuestos están a la pobreza, ya que el dinero queda bloqueado hasta los 18. Otros señalan que no compensa los recortes aplicados a programas como la ayuda alimentaria o Medicaid.
Del papel a la realidad: el calendario 2025-2026
Entre la firma de la ley y la llegada del dinero pasó exactamente un año. Este es el recorrido del programa hasta hoy:
4 de julio de 2025: se firma la ley que crea las Trump Accounts.
28 de enero de 2026: el presidente presenta el programa en un acto en Washington.
Abril de 2026: el Tesoro designa a BNY Mellon como agente financiero del programa.
Mayo de 2026: se lanza la aplicación oficial de las Trump Accounts.
Junio de 2026: se anuncia el programa "Fostering the Future", para que las agencias estatales abran cuentas a niños en acogida, y la Administración del Seguro Social empieza a inscribir a los recién nacidos al momento de asignarles su número.
4 de julio de 2026: arranque oficial. Empiezan los depósitos de los 1.000 dólares y se abren las aportaciones, coincidiendo con el 250.º aniversario del país.
El programa piloto de 1.000 dólares
El corazón del programa es una contribución única de 1.000 dólares que el Tesoro deposita en la cuenta de cada niño elegible. Ese aporte forma parte de un programa piloto con una ventana concreta de nacimiento.
Para recibir los 1.000 dólares, el niño debe cumplir a la vez cinco condiciones: ser ciudadano estadounidense, haber nacido entre el 1 de enero de 2025 y el 31 de diciembre de 2028, tener un número de Seguro Social válido para empleo, ser considerado dependiente a cargo de quien abre la cuenta, y no haber tenido antes una solicitud de este piloto procesada a su nombre.
Los niños que ya habían nacido antes de 2025 también pueden tener una Trump Account, pero no reciben ese depósito inicial del gobierno. La cuenta se les abre igual y puede recibir aportaciones de la familia.
Cuántas cuentas hay ya: la escala del programa
El arranque ha sido masivo. Según el Tesoro, en la primera fase se han abierto más de 6 millones de cuentas, de las cuales alrededor de 1,4 millones tendrán derecho a los 1.000 dólares por tratarse de bebés nacidos en la ventana elegible. El propio IRS informó, por su parte, de 4 millones de solicitudes presentadas junto con la declaración de impuestos.
Un dato que dibuja quién está usando el programa: cerca del 86% de las cuentas abiertas pertenecen a familias que ganan menos de 200.000 dólares al año. Y el universo potencial es enorme, ya que se calcula que unos 60 millones de menores en el país podrían tener una.
Quién administra las cuentas
El programa lo dirigen el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y el Departamento del Tesoro. En abril de 2026 el Tesoro designó a BNY Mellon como agente financiero, y la plataforma Robinhood actúa como bróker y custodio inicial de las cuentas.
Una vez abierta la cuenta, el saldo se gestiona a través de la aplicación oficial o de la web del IRS, y más adelante se puede trasladar a otra entidad financiera si se desea. Toda la comunicación oficial durante la activación llega por correo desde [email protected]: el Tesoro no llama por teléfono ni manda mensajes de texto, un detalle clave para no caer en estafas, como veremos al final.
Quién puede abrir la cuenta y quién recibe los 1.000 dólares
En resumen: la cuenta la puede abrir casi cualquier familia para un niño con Seguro Social, pero el depósito de 1.000 dólares solo lo reciben los niños ciudadanos nacidos entre 2025 y 2028. Conviene separar esas dos cosas, porque los requisitos no son los mismos.
Los requisitos del niño
Para tener la cuenta, el menor debe tener menos de 18 años y un número de Seguro Social válido para empleo, emitido antes de la fecha de la solicitud. Para recibir además los 1.000 dólares, debe ser ciudadano estadounidense y haber nacido en la ventana de 2025 a 2028.
Dicho de otro modo, casi cualquier niño con Seguro Social puede tener una Trump Account, pero solo los ciudadanos nacidos en esa ventana reciben el dinero del gobierno.
Quién puede ser la persona que la abre
La persona que abre la cuenta se llama en la ley authorized individual. Cuando solo se abre la cuenta, sin pedir los 1.000 dólares, el orden de prioridad es: tutor legal, luego padre o madre, luego un hermano mayor de edad y luego un abuelo.
Cuando además se piden los 1.000 dólares, quien abre la cuenta debe ser la persona que espera declarar al niño como su dependiente a cargo ese año. En la práctica, eso lo cumplen de forma natural los propios padres que conviven con el niño más de la mitad del año.
Sin tope de ingresos
No hay límite de ingresos para participar. Una familia rica y una familia humilde tienen exactamente el mismo derecho a abrir la cuenta y a recibir los 1.000 dólares, siempre que el niño cumpla los requisitos.
Inmigrantes y estatus migratorio: ¿pueden abrir la cuenta?
Sí, pueden. El estatus migratorio del adulto no impide abrir la cuenta: lo que se exige es la elegibilidad del niño, no los papeles de quien la abre, que puede usar su Seguro Social o su ITIN. Es la duda que más circula entre las familias inmigrantes, y por eso conviene explicarla con calma.
La ciudadanía por nacimiento y el fallo del Tribunal Supremo
Durante año y medio, muchas familias inmigrantes vivieron con miedo a que la ciudadanía de sus hijos nacidos aquí quedara en el aire. Ese miedo tenía un origen concreto: la Orden Ejecutiva 14160, firmada en enero de 2025, que pretendía negar la ciudadanía por nacimiento a los hijos de padres sin estatus legal o con presencia temporal.
Ese capítulo se cerró. El 30 de junio de 2026, el Tribunal Supremo, en el caso Trump v. Barbara, anuló esa orden por 6 votos contra 3. La ponencia, firmada por el presidente del Tribunal, John Roberts, dejó claro que los niños nacidos en suelo estadounidense de padres presentes de forma ilegal o temporal están sujetos a la jurisdicción de Estados Unidos y son ciudadanos desde el nacimiento, tal como recoge la propia opinión de la Corte.
Traducido a lo práctico: si tu hijo nació en Estados Unidos, es ciudadano estadounidense pase lo que pase con tu caso migratorio, y por tanto es elegible para la Trump Account y para los 1.000 dólares si cumple la edad y tiene su Seguro Social.
El padre con ITIN: lo que confirma el propio formulario
Aquí está el dato que más tranquiliza a quien no tiene papeles. Para abrir la cuenta, el adulto no necesita ser ciudadano ni residente legal. Necesita, eso sí, un identificador fiscal propio.
Las instrucciones oficiales del formulario 4547 del IRS lo dicen con todas las letras: quien no tiene ni puede obtener un número de Seguro Social debe usar su ITIN, el número de identificación personal del contribuyente. Cualquier persona, con independencia de su situación migratoria, puede obtener un ITIN para declarar impuestos.
Dicho de otro modo, la restricción del Seguro Social aplica al niño, no al adulto. Un padre indocumentado, en parole o con asilo pendiente puede abrir la cuenta de su hijo con su ITIN.
La orden ejecutiva del ITIN: qué cambia y qué no
En mayo de 2026 apareció otro motivo de inquietud. El 19 de mayo, el presidente firmó la Orden Ejecutiva 14406, Restoring Integrity to America's Financial System, que señala el uso del ITIN en lugar de un Seguro Social como un posible factor de riesgo que puede exigir mayor diligencia por parte de los bancos.
Es importante leer esa orden con calma y sin alarmismo. La orden no prohíbe usar el ITIN, no obliga a los bancos a cerrar cuentas y no exige actuar contra los clientes actuales. Solo ordena preparar una futura guía regulatoria.
Y hay un matiz decisivo: el formulario 4547 se presenta ante el IRS, no ante un banco comercial, y la Trump Account la custodia el Tesoro a través de BNY Mellon. Esa orden puede complicar abrir ciertas cuentas bancarias corrientes, pero no bloquea abrir la Trump Account con un ITIN ni presentar el 4547.
La comunidad cubana: parole, asilo y diáspora
Para la diáspora cubana en Estados Unidos, este beneficio tiene un valor especial, porque muchas familias tienen hijos ya nacidos en territorio estadounidense mientras su propio caso migratorio sigue en el aire.
El programa de parole humanitario CHNV, que incluía a Cuba, fue revocado a comienzos de 2025 y sus beneficiarios viven una situación legal incierta. Pero eso no afecta la cuenta del hijo: la Trump Account se abre a nombre del niño, que es ciudadano por nacimiento, y el padre puede abrirla con su Seguro Social o con su ITIN.
Conviene ser honesto con lo que aún no está resuelto. No hay una guía específica del IRS sobre qué ocurre si el parole de un padre vence o se revoca después de abrir la cuenta. Es una duda razonable y sin respuesta oficial a día de hoy, aunque la titularidad siempre es del niño.
Cómo abrir la cuenta paso a paso
El trámite gira en torno a un único documento: el formulario 4547 del IRS, llamado oficialmente Trump Account Election. Con ese formulario se hacen dos cosas a la vez: abrir la cuenta y, si el niño califica, pedir los 1.000 dólares.
Los requisitos del niño para los 1.000 dólares
Repasemos la lista, porque es donde más gente se equivoca. El niño debe ser ciudadano, haber nacido entre 2025 y 2028, tener Seguro Social válido para empleo, ser tu dependiente y no tener una elección previa del piloto ya procesada.
Si falta alguno de esos requisitos, la cuenta se puede abrir igual, pero sin el depósito de 1.000 dólares. Estos criterios están fijados en la guía del IRS y el Tesoro.
Punto | Detalle |
|---|---|
Aporte federal inicial | 1.000 dólares por niño elegible |
Ventana de nacimiento (para el aporte) | Del 1 de enero de 2025 al 31 de diciembre de 2028 |
Requisito del niño | Ciudadanía estadounidense y Seguro Social válido |
Estatus del adulto que abre la cuenta | No se exige estatus migratorio; vale Seguro Social o ITIN |
Aportes familiares | Hasta 5.000 dólares al año por niño |
Aporte del empleador | Hasta 2.500 dólares al año, dentro del mismo tope |
Inversión por defecto | SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPYM) |
Acceso al dinero | Bloqueado hasta los 18 años, salvo traspaso a cuenta ABLE |
Dónde y cuándo se presenta
El formulario 4547 se puede presentar de tres maneras: de forma electrónica junto con la declaración federal de impuestos (el Formulario 1040), en línea a través de trumpaccounts.gov, o en papel por correo a la dirección que indica el IRS.
La elección se puede hacer en cualquier momento, desde el nacimiento del niño hasta antes del año en que cumple 18. Un detalle técnico: el formulario 4547 no se puede adjuntar a una declaración enmendada, así que no sirve corregir una declaración ya presentada para meterlo por la puerta de atrás.
Qué pasa después: activación y el único correo oficial
Una vez enviado el formulario, el IRS valida la elegibilidad del niño y el Tesoro envía las instrucciones de activación. A partir de ahí, se completa la activación en la aplicación oficial o en trumpaccounts.gov, y los 1.000 dólares se depositan tras el 4 de julio de 2026.
Insistimos en un punto de seguridad: el único canal oficial durante la activación es el correo desde [email protected]. Ninguna llamada ni mensaje de texto es legítimo.
Si después de leer hasta aquí sigues con dudas sobre si tu familia califica, en CubaFull seguimos de cerca cada cambio de estas cuentas y otros programas que afectan a las familias en Estados Unidos. Puedes suscribirte a nuestra lista para recibir las actualizaciones en tu correo.
Cuánto y quién puede aportar
El depósito del gobierno es solo el punto de partida. La cuenta puede recibir mucho más dinero, con reglas claras sobre quién aporta y hasta cuánto.
El límite de 5.000 dólares: qué cuenta y qué no
Cada año se pueden aportar hasta 5.000 dólares por niño (cifra que se ajustará con la inflación a partir de 2027). Ese tope suma las aportaciones de padres, familiares, amigos, el propio niño y el empleador.
Hay dinero que no cuenta contra ese límite: los 1.000 dólares del gobierno, y las llamadas aportaciones generales de estados, gobiernos locales y organizaciones benéficas que reparten por igual a un grupo de niños. Eso significa que una familia puede recibir esas ayudas extra sin comerse su cupo anual.
El aporte del empleador: hasta 2.500 dólares
Una empresa puede aportar hasta 2.500 dólares al año a la cuenta del hijo de un empleado. Esa cantidad va dentro del tope de 5.000, no se suma al ingreso gravable del trabajador y la empresa la puede deducir.
Ya hay más de cincuenta empresas que se han comprometido a igualar aportaciones para los hijos de sus empleados, así que conviene preguntar en recursos humanos si tu empresa ofrece este beneficio.
Los 250 dólares de la Fundación Dell
La fundación de Michael y Susan Dell comprometió miles de millones para depositar 250 dólares en las cuentas de millones de niños de 10 años o menos que vivan en códigos postales con ingreso familiar medio por debajo de 150.000 dólares.
Ese aporte está pensado sobre todo para niños que no califican para los 1.000 dólares por haber nacido antes de 2025, y tampoco cuenta contra el límite anual. La fundación de Ray Dalio ofrece un aporte similar para niños en Connecticut.
En qué se invierte el dinero
A diferencia de una libreta de ahorro, el dinero de una Trump Account no se queda quieto: entra directo a la bolsa estadounidense.
SPYM, el fondo por defecto
Por defecto, el dinero se coloca en el SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPYM), un fondo de bajo costo que replica el índice S&P 500, es decir, las 500 mayores empresas cotizadas de Estados Unidos, según anunció el Tesoro.
Los cinco fondos aprobados
Con el tiempo, quien gestiona la cuenta podrá elegir entre cinco fondos indexados de bajo costo. Hasta que esa función esté disponible, todo el dinero permanece en el fondo por defecto.
Fondo | Ticker | Índice que sigue | Comisión anual |
|---|---|---|---|
SPDR Portfolio S&P 500 ETF (por defecto) | SPYM | S&P 500 | Menos del 0,1% |
iShares Core S&P 500 ETF | IVV | S&P 500 | 0,03% |
Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | Mercado total de EE. UU. (CRSP) | 0,03% |
SPDR Portfolio S&P 1500 Composite | SPTM | S&P 1500 | Menos del 0,1% |
iShares Core S&P Total US Stock Market | ITOT | Mercado total de EE. UU. | 0,03% |
La regla del 0,1% y el riesgo de mercado
La ley obliga a que el dinero se invierta en fondos que sigan un índice mayormente estadounidense, sin apalancamiento y con una comisión anual máxima del 0,1%. Son reglas pensadas para que las comisiones no se coman el ahorro.
Ahora la advertencia que nadie debería saltarse. Al estar invertido en renta variable, el saldo sube y baja con la bolsa. No hay garantía de capital. Una caída de los mercados puede reducir el valor de la cuenta, algo especialmente delicado para familias que no cuenten con otros ahorros de emergencia.
Cuándo y cómo se puede usar el dinero
Esta es la duda más frecuente y la que más malentendidos genera: no, no es dinero disponible de inmediato.
Bloqueado hasta los 18
Durante toda la minoría de edad, llamada período de crecimiento, no se puede sacar dinero de la cuenta. Las únicas excepciones son el fallecimiento del titular, la devolución de aportaciones en exceso, el traspaso a otra Trump Account y el traspaso a una cuenta ABLE en el año en que el niño cumple 17.
A los 18: se convierte en IRA tradicional
El 1 de enero del año en que el beneficiario cumple 18, la cuenta pasa a regirse por las reglas de una IRA tradicional estándar. El joven toma el control total, los padres dejan de ser responsables y desaparecen las restricciones de inversión.
Retiros sin penalización: educación, primera vivienda, hijos
A partir de los 18, retirar dinero antes de los 59 años y medio implica pagar impuesto sobre la renta más una penalización adicional del 10%. Pero esa penalización se elimina en varios casos, como los estudios superiores, la compra de la primera vivienda o el nacimiento o adopción de un hijo.
Estudios superiores: sin límite específico.
Compra de la primera vivienda: hasta 10.000 dólares (una vez en la vida).
Nacimiento o adopción de un hijo: hasta 5.000 dólares por evento.
Gastos de emergencia personal: hasta 1.000 dólares al año.
Gastos médicos deducibles: sin límite específico.
Discapacidad total y permanente: sin límite específico.
Un aviso importante: estas excepciones eliminan la penalización del 10%, pero no el impuesto sobre la renta, que siempre se paga sobre la parte gravable retirada. Es una diferencia clave frente a otras cuentas.
Conversión a Roth IRA
Cuando el joven cumple 18 y la cuenta se vuelve una IRA tradicional, puede convertirla en una Roth IRA. Pagará impuestos en el año de la conversión sobre las cantidades pendientes, pero a cambio ese dinero crecerá y se retirará libre de impuestos en el futuro.
A nuestro juicio, para un joven con pocos ingresos a los 18 años esta suele ser la jugada más inteligente, porque tributa poco ahora y blinda décadas de crecimiento libre de impuestos. Conviene consultarlo con un asesor.
Traspaso a cuenta ABLE para niños con discapacidad
Si el beneficiario tiene una discapacidad, en el año en que cumple 17 se puede hacer un traspaso completo de la Trump Account a una cuenta ABLE. Ese traspaso debe ser directo entre entidades, no admite retirar el dinero primero, y los activos en una cuenta ABLE quedan excluidos de las pruebas de recursos de programas como el SSI.
Los impuestos que conviene entender
El atractivo fiscal es real, pero conviene entenderlo bien para no llevarse sorpresas dentro de veinte años.
Crecimiento diferido y base imponible
Lo que gana la cuenta no tributa año a año, sino solo cuando se retira. Ese aplazamiento es la principal ventaja fiscal.
Ahora bien, solo las aportaciones de particulares hechas con dinero ya gravado crean lo que se llama base imponible, es decir, la parte que se puede recuperar sin volver a pagar impuestos. Los 1.000 dólares del gobierno, las aportaciones del empleador y las ayudas de gobiernos u organizaciones no crean base, y tributan íntegramente como ingreso ordinario al retirarlas, según explica el informe del Servicio de Investigación del Congreso.
Kiddie tax y RMD
Si el joven aún es menor de 19 años, o estudiante a tiempo completo menor de 24, sus ingresos no ganados por encima de cierto umbral pueden tributar a la tasa de los padres, lo que se conoce como kiddie tax. Es un factor a tener en cuenta si se hace una conversión a Roth en esos años.
Y como toda IRA tradicional, en la vejez aplican las distribuciones mínimas obligatorias. Son detalles lejanos, pero forman parte del cuadro completo.
Trump Account frente a 529, Roth IRA y UGMA/UTMA
La Trump Account no es la única forma de ahorrar para un hijo, y no siempre es la mejor para cada meta. Conviene compararla con las tres alternativas más habituales.
Característica | Trump Account | Plan 529 | Roth IRA custodial | UGMA/UTMA |
|---|---|---|---|---|
Límite anual (2026) | 5.000 $ | ~19.000 $ (regla de donaciones) | 7.500 $ (con ingreso propio) | Sin límite fijo |
Requiere ingreso propio del niño | No | No | Sí | No |
Crecimiento | Impuesto diferido | Libre de impuestos (educación) | Libre de impuestos | Gravado cada año |
Retiro libre de impuestos | No (siempre hay renta) | Sí (gastos educativos) | Sí (calificado) | No |
Bloqueo antes de los 18 | Total (con excepciones) | No | No (aportes) | No |
1.000 $ del gobierno | Sí (nacidos 2025-2028) | No | No | No |
Mejor para... | Niños sin ingreso + los 1.000 $ | Ahorro para la universidad | Niños con ingreso propio | Flexibilidad y liquidez |
¿Cuál conviene a tu familia?
Nuestra recomendación práctica es esta. Abre la Trump Account para todo niño nacido entre 2025 y 2028 que sea ciudadano y tenga Seguro Social: los 1.000 dólares gratis son un incentivo difícil de rechazar.
Si además tienes recursos y la prioridad es la universidad, valora sumar un plan 529, que ofrece retiros libres de impuestos para gastos educativos. La Roth IRA custodial solo tiene sentido si el niño tiene ingresos propios, y las cuentas UGMA o UTMA sirven si buscas liquidez antes de los 18, a cambio de menos ventajas fiscales.
¿Afecta a los beneficios públicos y a la ayuda universitaria?
Este es un terreno con más preguntas que respuestas, y es justo con las familias de bajos ingresos donde más importa. Conviene decir con claridad lo que se sabe y lo que no.
Lo que se sabe: como la cuenta es técnicamente una IRA, la mayoría de programas federales excluyen las IRA de sus pruebas de recursos, y el Comité de Finanzas del Senado dejó ver que estas cuentas no deberían contar contra los límites de activos durante el período de crecimiento.
Lo que no está confirmado: no hay todavía una guía definitiva sobre cómo tratan estas cuentas programas como el SSI, el SNAP o Medicaid. En cuanto a la ayuda universitaria, durante el período de crecimiento las IRA no se reportan como activo en la FAFSA, aunque los retiros sí cuentan como ingreso y pueden afectar la elegibilidad. La orientación oficial sobre estos puntos sigue pendiente.
Por eso, si tu familia recibe SSI, SNAP, Medicaid u otras ayudas por necesidad, nuestra recomendación es consultar con un abogado de beneficios o un contador antes de abrir la cuenta, hasta que haya normas más claras.
Errores y estafas que debes evitar
Alrededor de estas cuentas circulan varios mitos, y también han aparecido estafas. Conviene despejarlos.
Es falso que la cuenta se abra sola: si no presentas el formulario 4547, el niño no recibe nada. Es falso que a los 18 el dinero sea de libre disposición sin coste: se convierte en IRA y los retiros tributan. Es falso que un padre sin Seguro Social no pueda abrirla, ya que el formulario admite el ITIN. Y es falso que la Orden Ejecutiva 14160 acabara con la ciudadanía por nacimiento: el Tribunal Supremo la anuló.
Sobre las estafas, la regla de oro es simple. El único correo oficial durante la activación es el que llega desde [email protected]. El Tesoro no contacta por teléfono ni por mensaje de texto, y abrir la cuenta es gratis. Cualquier cosa que se salga de ahí, trátala como posible fraude.
Recursos oficiales
Toda la información de primera mano está en fuentes del gobierno. Para el trámite y los formularios, la página de Trump Accounts del IRS y el portal oficial trumpaccounts.gov. Para las reglas de inversión, el comunicado del Tesoro sobre los fondos aprobados. Ante cualquier decisión con impacto fiscal o sobre beneficios públicos, lo más prudente es consultar con un contador o un abogado.
Este artículo tiene fines informativos y no sustituye la asesoría fiscal o legal profesional. Cada situación familiar es distinta, así que ante una decisión concreta conviene consultar con un contador o un abogado.
